反洗钱自我测试题 2015年第5期 LYP版

导读:并免除反洗钱法定义穷O错正确,人民银行近期印发的反洗钱相关制度是什么?《金融机构反洗钱监督管理办法试行》,《金融机构反洗钱非现场监督管理办法试行》《关于落实正确,人民银行修改反洗钱监管制度的原因包括哪些?梳理人民银行反洗钱监管手段,当前国内外反洗钱形势重要变化强化风险为本理念的需要强化法人监管理念的需要1.2.,金魅牌从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任N!1,2、反洗钱是一项需

反洗钱自我测试题 2015年第5期 LYP版

风险为本的方法指的是,金融机构对风险较低的产品或客 户可以采取简化的风险控制措施,并免除反洗钱法定义 穷 O错 正确

正确!您选择了正确的答案。

人民银行近期印发的反洗钱相关制度是什么? 《金融机构反洗钱监督管理办法试行》

《金融机构反洗钱非现场监督管理办法试行》 《关于落实 正确

《金融机利

正确!您选择了正确的答案1,3。

人民银行修改反洗钱监管制度的原因包括哪些? 梳理人民银行反洗钱监管手段, 当前国内外反洗钱形势重要变化 强化风险为本理念的需要 强化法人监管理念的需要 1.2.3.4

判断(共20题,20分:

金魅牌从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任N!1

2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才有颜保实效的合规工作,高管C给予反洗缸作的支:

用[指导是营造良好内控环境r关键因素之一N:1 对错提得对错

3.金融机构破产和解散时,应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院联部门指定的机, 构√ 1

4、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用 2

5 .客户由他AfW在金融机构办理业务的,当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行:

核对并登记,可以不对代理A审核。2 对错地接对错

金融机构有境外机构的,由其境内法人机构总部报送境夕 机构的反洗钱工作情况。 对

金融机构应当自收到人民银行的质询通知书后,几个工作 日内答复? 5个工作日

反洗钱报告机构指的是人民银行及其分支机构辖区内承担 反洗钱法定义务的金融机构和非金融机构最高层级的管辖 或牵头机构。 对

根据监管制度,金融机构应当按要求报送反洗钱工作信 息,配合人民银行反洗钱监管工作 对

反洗钱执法检查重点监管对象包括哪几类机构? √涉及洗钱案件的机构 √风险因素较多的机构 √工作情况不明的机构

√反洗钱工作有效性偏低的机构

法人金融机构自主开展洗钱风险自评估,评估的结果和相 关材料应如何报送人民银行? 作为年度报告报送 √作为即时报告报送 作为半年度报告报送 自由报送

以下关于风险评估的监管措施表述正确的是? 非法人金融机构也必须开展洗钱风险自评估,

√法人金融机构应建立洗钱风险自评估制度,按照风险为本的原则,定期对本机构内 外部洗钱风险进行分析研判

法人金融机构可以不开展洗钱风险自评估,

金融机构洗钱风险自评估结果可以不报告给人民银行

对法人金融机构总部开展反洗钱现场检查的测重点包括反 洗钱制度建设、组织架构与岗位设置、系统设计与开 发、反洗钱机制有效性。 对

反洗钱年度报告应当包括以下哪些内容? √反洗钱工作整体情况及机构概况 √反洗钱工作机制建立情况 √反洗钱工作配合情况 √反洗钱法定义务履行情况

反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合,规工作,高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。 对

信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道,保证发现的问题能及时、完整地为最高层掌握, 对

反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独 错

□A员工的专业能力 □B员工的职业操守 □C员工的诚信程度

□D领导层对内控重要的认识和态度 □E领导层对管理内控制度采取的措施

控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之 具体来讲主要包括哪些()a,b,c,d,e

金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。 对

A保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部 规章制度的贯彻执行。

□B.确保将洗钱风险控制在规定的范围之内。 □C.确保金融机构各项业务的稳健运行 D确保将洗钱风险控制在最低。 反洗钱内部控制的目标是什么?A,B,C

加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求,只有符合国际标准的金融机构才能“走出去” 对

有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实到管理、监督的一个完整的运行机制, 对。

金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制,这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致, 错

□A外部监管的要求

□B金融机构依法经营的内在需要 □C.保障金融业安全的基础

□D金融机构参与国际竞争的前提条件

加强反洗钱内部控制的意义是什么?ABCD

反洗钱内控制度应当具有权威性,任何人不得拥有不受内部控制约束的权利, 对

反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内控制度的制定和执行部门。 错

内部控制的核心是有效防范洗钱风险,因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点,充分考虑各个业务环节潜在的风险,通过适当的程序,措施避免和减少风险。 对

□A.全面性原则 □B.审慎性原则 □C.有效性原则 nD相对独立性原则

建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些?ABCD

□A反洗钱内控制度必须结合业务。

B反洗钱内控制度必须保持稳定性,与金融机构 的经营规模、业务范围和风险特点无关

C.反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易。 D反洗钱内控制度必须适合金融机构 特点及实现动态管理。

金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些?ACD

反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关, 错

金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统,使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分, 对

客户风险分类不是客户身份识别中的内容,金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作。 错

金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责 错

反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题,防范合规风险的有效手段和保障措 对

对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身,份资料、交易记录等均应保密, 对

只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行,而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易, 错

A了解客户本人的真实身份

B了解客户的交易目的和交易性质 C了解客户的资金来源和用途

D了解实际控制客户的自然人和交易 的实际受益人

客户身份识别包含哪三层含义?ABCD

A《中华人民共和国反洗钱法》 B《金融机构反洗钱规定》

C《金融机构大额交易和可疑交易报告管 理办法》

D《金融机构客户身份识别和客户身 份资料及交易记录保存管理办法

金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么?ABD

A真实性 B有效性 C完整性 D持续性

客户身份识别的基本原则有哪些方面?ABCD

客户身份识别也称“了解你的客户” 对

客户身份识别中的非面对面识别要求是指,金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时,应实行严格的身份认证措施,采取相应的技术保障手,强化内部管理程序,识别客户身, 对

A了解实际控制客户的自然人和交易的 实际受益人 B资金来源 C资金用途

D经济状况或者经营状况

核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,对于高风险客户、高风险账户持有人,应了解哪些方面的信息了()ABCD

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